Hvad er formålet med en bankafstemning?

Afstemning af din bankkonto-transaktioner med din månedlige kontoudskrift kaldes en bankafstemning. Processen kræver sammenligning af din kontoudskrift med dit rekord af udbetalinger, check betalinger, indskud og finansielle overførsler. Afstemninger bidrager til at sikre, at din saldo er korrekt, bestemme, hvilke udestående betalinger der ikke er ryddet og oprette eventuelle uoverensstemmelser. Bankafstemninger kan behandles for små virksomheder og personlige kontokonti og opsparingskonti eller for virksomhedens regnskabskrav.

Bestemmelse af kontosaldo

Afstemning af din bankkonto til dine checks, udbetalinger og indbetalingsoptegnelser hjælper med at etablere din sande kontosaldo. Din saldooversigt kan ikke afspejle betalinger, du har foretaget, men som ikke er fratrukket din bogførte saldo. At kende din sande balance er afgørende for at undgå at overdrage din konto og sikre, at du har tilstrækkelige midler til at dække de nødvendige tilbagekøb for regning betalinger eller bruge penge.

Afhjælpning af problemer

Rutinemæssig gennemgang af din bankkontoopgørelse giver dig mulighed for at afdække problemer. Bankautomatisering og menneskelig fejl kan medføre transponerede tal, ukorrekte indbetalinger og andre fejl, som kan påvirke din samlede kontokonto. En månedlig bankafstemning sikrer, at problemer opdages hurtigt, og rutinemæssige vurderinger reducerer den tid, det tager at analysere din konto. Månedlige bankafstemninger kan også holde dig ude af at savne frister for rapportering af uoverensstemmelser til din bank.

Identificering af ukontrollerede checks

Ukontrolleret kontrol kan medføre økonomiske problemer. Checks kan gå ubesejret, hvis de går tabt i posten, adskilles fra en betalingstub eller bliver glemt. At identificere dine udestående checks kan hjælpe dig med at sikre, at betalinger til dine kreditorer er aktuelle. Ukontrollerede checks kan føre til en overtrækskonto, hvis du glemmer den udestående forpligtelse og kun er afhængig af din kontoudskriftsbalance.

Intern revision

Bankforligninger er en rutinemæssig proces i de fleste finans- og regnskabsafdelinger. virksomheder. Små virksomheder udfører afstemninger for at sikre nøjagtigheden af ​​deres bøger. Store virksomheder kan blive forpligtet til at udføre månedlige bankafstemninger som en del af deres interne revisionsprocesser og for at overholde den føderale lov om likviditetsstyring.

Financial Review

Månedlige bankafstemninger kan tjene som en uofficiel finansiel gennemgang. Afstemning af dine udgifter og indskud giver dig mulighed for at se strømmen af ​​penge og afgøre, om du bruger mere end du deponerer på kontoen. Gennemgangen giver et overblik over, hvor pengene er brugt, hvilket kan afværge langsigtede økonomiske problemer forårsaget af overforbrug.