Sådan opretter du en familie tillid Fund

En tillidsfond giver et juridisk køretøj til at overføre penge eller ejendom til modtagere. En trustfondsforvalter, der hedder en fiduciary, fordeler aktiverne i overensstemmelse med vilkårene i tilliden. En familie tillidsfond tilbyder skattefordele og beskytter modtagere fra at misbruge penge på grund af umodenhed eller dårlige pengehåndteringsfærdigheder. En levende tillidsfond giver fordele for dig eller dine udpegede modtagere i løbet af din levetid, mens en testamentlig tillid bliver aktiv på tidspunktet for din død.

Bestem om du har brug for en familieforsikringsfond. Fælles grunde omfatter ønsket om at beskytte familiemedlemmer, der gennem alder, personlige vaner eller evner ikke effektivt kan styre penge. Reduktion af ejendomsskatter, gaveafgifter eller fremskyndelse af fordelingen af aktivfordeling giver andre grunde til at oprette en familie tillidsfond.

Lav en liste over aktiver, du vil have inkluderet i familieforsikringsfonden. Husk, at du skal overføre eller ændre titelaktiver, som f.eks. Ejendom, til tilliden gennem relevante juridiske processer. Hvis du opretter en levende tillid, kan du tilføje ejendomme med jævne mellemrum på grundlag af erhvervelser.

Beslut om, at du ønsker, at din familieforsikringsfond skal være tilbagekaldelig eller uigenkaldelig. En levende tillidsfond kan forblive tilbagekaldelig. Det betyder, at du kan ændre vilkårene eller distributionen af tillidsmidler. De fleste levende tillid bliver uigenkaldelige på tidspunktet for din død.

Beslut dig, hvordan du ønsker at fordelene fordeles, herunder valgmuligheder som kun at distribuere indtjening eller distribuere et fast beløb månedligt eller årligt. Du kan også angive begrænsninger for, hvordan distributionen kan bruges, f.eks. Kun at bruge aktiverne til at understøtte uddannelse.

Lav en liste over potentielle forvaltere. Vælg en person, hvis penge ledelse færdigheder og integritet du stoler helt på. For en testamentarisk familieforsikringsfond kan du vælge en bank eller et finansielt institut, der forbliver objektivt i distributionen og håndterer skatteansøgningskrav. Det årlige gebyr for tillidstjeneste er normalt omkring 1 procent til 1,25 procent af aktiverne i tilliden, ifølge Joseph Lipscomb, trustforbindelse officer ved Navy Federal Financial Group i Virginia Beach, Virginia.

Kontakt den foreslåede administrator for at få deres tilladelse og accept af rollen i styring af din tillid. Lav et udkast til vilkårene i din familie tillid fond. Se Ressourcer for eksempler og krav til din stat. Når du har lavet udkastet, skal du arbejde med din advokat for at færdiggøre familietillidskassedokumentet.

Lav kopier af dine familieforvaltningsfondsdokumenter til forvalteren, dig og din advokat. Spørg din advokat, hvis din stat kræver indgivelse af tillidsdokumenter og overholder disse krav.

Ting, der er nødvendige

Liste over tillidsaktiver

Papir

Pencil

Titel til ejendom i tillid

Trustees navn

Advokat

, , ] ]