Medicaid-planlægning: Opsætning af familietrust for berettigelse

Instruktioner

Medicare er et statsadministreret sundhedsforsikringsprogram, der finansieres af staten og den føderale regering. Det er designet til at give visse lavindkomståndere, herunder ældre, funktionshindrede, gravide kvinder og børn, sundhedsdækning. Medicaid-berettigelse kræver opfyldelse af en ressourcegrænse, der omfatter kontanter, tjek- og opsparingskonti, pensioner, IRAs, livsforsikringer, fast ejendom og andre kontantværdiaktiver. Dog tæller midler placeret i en uomstændig trust ikke mod ressourcegrænsen.

1. Trin 1: Kontakt dit stats Medicaid-kontor

   Kontakt dit stats Medicaid-kontor for at afgøre, om du skal vente en specifik periode efter overførsel af midler til en familietrust, før du er berettiget til Medicaid. Afhængigt af omstændighederne kan du måtte vente op til 60 måneder, før du vil være berettiget til Medicaid. Disse retningslinjer varierer mellem kilden til midlerne til trusten, beløbet placeret i trusten og andre faktorer, der bestemmes af hvert stats Medicaid-program.

2. Trin 2: Bestem begunstigede

   Bestem, hvem der vil være begunstigede af familietrusten ved din død eller urimelighed.

3. Trin 3: Vælg trustee

   Bestem, hvem der vil administrere din trust. Det kan være en advokat, revisor, en bekendt eller en organisation, der tilbyder trustee-tjenester. Vælg en reserve trustee i tilfælde af, at den primære trustee dør, bliver urimelig, eller i tilfælde af en organisation, opløses.

4. Trin 4: Skriv trustaftale

   Skriv en trustaftale ved hjælp af et eksempel på en uomstændig trust som generel skabelon. Trustaftalen skal omfatte giverens navn, Social Security-nummer og adresse; de primære og reserve trustees' navne, Social Security-numre (eller skatte-ID hvis det er en organisation) og adresser; hvert begunstigedes navn, Social Security-nummer og adresse; en liste over aktiver inkluderet i trusten; en liste over, hvilke aktiver hvert begunstigede modtager, hvis flere begunstigede er navngivet for trusten; en liste over særlige krav for trusten (f.eks. begunstigeden skal have en bestemt alder før de får kontrol over aktiverne i trusten); og betingelserne for trusten (f.eks. aktiver vil være tilgængelige ved giverens død).

5. Trin 5: Kontakt advokat

   Kontakt en advokat, der specialiserer sig i arveret, eller en kvalificeret trust-forbereder for at hjælpe med at fuldføre og gennemgå trustaftalen. Sørg for, at trustaftalen opfylder alle statspecifikke krav for en uomstændig trust.

6. Trin 6: Overfør midler og ejendom

   Overfør midler og ejendom til familietrusten. Opsparings-, tjek- og andre bankkonti skal overføres fra giverens navn til trustens navn. Ejendomsakter og andre aktiver skal også overføres fra giverens navn til trustens navn.

7. Trin 7: Notariser trustaftalen

   Lad trustaftalen notariseres. Kontakt dit lokale retshus og lokale banker, hvis du er usikker på, hvor du kan finde en notarius, da retshuset og mange banker kan notarise dokumenter. Du og din trustee skal begge have notariserede kopier af trustaftalen. Du bør også opbevare en kopi i en låseboks eller hos en pålidelig person.