Kan du Rollover en HSA i en anden HSA

? Have flere sundhed opsparingskonti kan gøre det vanskeligt at holde nøjagtige optegnelser . Du kan nemt ende op med mere end en, hvis du flytter eller er modtageren af ​​en ægtefælles HSA. Internal Revenue Service regler tillader dig at konsolidere sundhed opsparingskonti , men det har parametre om når du kan gøre dette. Overførsel HSA midler kan resultere i uventede bøder og afgifter . Tidsperiode

Ifølge Internal Revenue Service s publikation 969 , kan du ruller hen over midler fra en HSA til en anden gang hver 12 måneder. Administratoren af HSA du ønsker at rulle over vil have procedurer, du skal følge for at iværksætte en overførsel . Du kan overføre penge på flere måder. Rollover fonde ikke tæller det årlige bidrag grænse for din HSA.
Transfer Metoder

En administrator -til- administrator overførsel vil flytte midler fra en institution til en anden og er mindst tilbøjelige til at udløse bøder eller afgifter. En administrator -til- administrator overførsel er undtaget fra den 12-måneders reglen. Teknisk set en " rollover " indebærer administrator af din nuværende HSA sende dig en check. Du har 60 dage fra datoen for check til redeposit midlerne til en anden HSA. Den tredje måde kan du overføre midlerne er at skrive en check fra din gamle HSA til at finansiere din nye.

Advarsler

Selvom administrator -til- trustee overførsler ikke tæller med én gang om året rollover regel den nuværende administrator har 60 dage til at flytte midlerne til den nye administrator. I løbet af denne tid , kan du finde aktiverne på kontoen frosne og utilgængelige. Hvis du ikke overholde fristen på 60 dage , IRS anser midlerne skattepligtige indkomst , og det vil vurdere en 10 procent straf plus indkomstskatter. Hvis du skriver en check til at flytte penge fra en konto til en anden , skal du huske at lukke den første konto , eller du kan pådrage unødvendige gebyrer.
Reminder

Holde nøjagtige optegnelser dine HSA transaktioner er vigtig. Hvis du ikke flytte midler fra en HSA til et andet via administrator -til- administrator overførsel, kan den rekord fejlagtigt vise et bidrag i stedet for en rollover . Bekræft korrekt registrering af rollover at undgå problemer som overskydende bidrag , som også kan resultere i bøder og ekstra skattepligt.
Hoteltilbud