Sådan Konverter en 529 til en IRA
529 Plan
529 administratoroplysninger
IRA myHotelVideo.com: Vis Flere Instruktioner
1
Beregn din Kvalificerede uddannelse udgifter . Det er udgifter, som du har brugt 529 for . Generelt er det består af undervisning , gebyrer , bøger, forsyninger og udstyr, der kræves for at være tilmeldt en anerkendt universitet. Hvis du ikke har betalt enhver kvalificeret uddannelse udgifter , så hele distributionen fra 529 planen er skattepligtig .
2
Analyser hvis du gjorde betale Kvalificeret uddannelse udgifter , hvor meget af udlodningen fra det 529 er skattepligtig . Formlen til at beregne dette er : Total Distribution fra 529 Plan multipliceret med ( 1 - [ Kvalificerede uddannelse udgifter /samlede distribution fra 529 Plan ]). Her er et virkeligt eksempel . Lad os sige du har en 529 med $ 20,000 , du ønsker at konvertere til en IRA . Hvis du allerede har brugt $ 1.000 på Kvalificeret uddannelse udgifter så ligningen ville være:
$ 20,000 * (1 - 1000 /20.000) $ 20,000 * (1 - .05) $ 20.000 * (.95) $ 19.000
< p> Hvilket betyder, at når du konverterer dine 529 , bliver du nødt til at betale skat på $ 19,000 .
3
Se på dine 529 erklæringer til administrator kontaktoplysninger . Emailing (hvis muligt ) anbefales , da du kan gennemgå dine spørgsmål og hendes svar at være sikker på du dækket alt, og du kan bruge e-mail som fremtidig reference. Kontakt administratoren og fortæl ham, at du ønsker at trække dit 529 fonde. Du kan være i stand til at have administrator fordele de midler, elektronisk når du får din IRA oplysninger, eller du måske nødt til at få et papir kontrol af det beløb, du trak .
4
Få en online eller et papir formular 1040 eller Form 1040NR fra IRS . Indberette din skattepligtige beløb fra 529 i linie 21 . Betal statslige og føderale skatter.
5.
Kontakt banken, forsikringsselskabet eller finansiel virksomhed, som du ønsker at oprette IRA med . Fortæl IRA administrator , at IRA vil blive finansieret med provenuet fra en 529 plan . Hvis 529 administrator er i stand til at gøre indskud elektronisk, få de nødvendige IRA kontooplysninger og e-maile den til 529 administrator. Enten administrator kan være i stand til at gøre dette for dig.
Hoteltilbud
Relaterede Sundhed Artikler
- Typer af farveblindhed
- Sådan får Handicap med fibromyalgi
- To typer af primær kræftfremkaldende stoffer
- Reduceret fedtindhold fødevarer og vægtøgning
- Varmebehandling til Trukket Muskel
- Kan du købe Acai Berry i helsekostforretninger
- Virkningerne af PTSD hukommelsestab
- Alternativ behandling for urinvejsinfektioner
- Sene periode Symptomer
- Hvad er farerne ved Reclast for osteoporose